1С:Предприятие 8. Ломбард КОРП

Решение «1С:Ломбард» обеспечивает ведение учета как по Отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России, так и по плану счетов Минфина РФ (РСБУ). В решении реализованы функциональные возможности по подготовке и сдаче отчетности в формате XBRL и поддержки таксономии Банка России для ломбардов.

Программный продукт «1С:Ломбард» обеспечивает автоматическое создание лицевых счетов, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов, балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.

Версии программного продукта

1С:Ломбард ПРОФ

Функциональные возможности программного продукта «1С:Ломбард»

Операции оформления и учета БСО

Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. В решении «1С:Ломбард КОРП» залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО) и обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.

Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов

Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, используется единый универсальный документ «Выдача займов, получение залога».

Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ, так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ), в соответствии с нормативными документами Банка России.

Учет операций с залоговым имуществом

Залоговое имущество является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.

В решении «1С:Ломбард» реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:

• хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
• вести учет залогового имущества и его свойства;
• обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
• выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
• вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
• выполнять реализацию залогового имущества.

Проведение оценки имущества

С целью упрощения процесса оценки имущества в программу включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий. Реализована возможность использования процентных ставок, изменяющихся с течением времени.

Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации

Для выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении «1С:Ломбард» предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.

В конфигурацию «Ломбард КОРП» включены такие операции как:

• загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
• проверка физических лиц по спискам;
• фиксация и запись результатов проверки;
• хранение истории проверки.

В решении обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.

«1С:Ломбард» подготовка отчетности в формате XBRL

Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении «1С:Ломбард КОРП» заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.

Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:

• автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
• хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
• ввод, просмотр и редактирование показателей;
• хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
• формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
• выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
• запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;
• компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.

Учет и отчетность НФО

Решение «1С:Ломбард» сочетает в себе ведение учета хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.

В конфигурации программы реализованы такие возможности, как:

• • организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
  • ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
  • формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
  • учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
  • учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
  • контроль остатков на счетах и т.д.;
  • ведение аналитического учета по обособленным подразделениям на счетах учета;
  • формирование документа «Авизо» для передачи расходов между подразделениями;
  • учет доходов и расходов, а также фактической прибыли по каждому обособленному подразделению;
  • подготовка уведомления о контролируемых сделках.

• • Программный продукт «1С:Ломбард КОРП» предназначен для организаций, основными видами деятельности которых является предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества граждан и хранение вещей (ломбардов).

• • Решение «1С:Ломбард КОРП» обеспечивает ведение учета как по Отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России, так и по плану счетов Минфина РФ (РСБУ). В решении реализованы функциональные возможности по подготовке и сдаче отчетности в формате XBRL и поддержки таксономии Банка России для ломбардов.

Отраслевое решение «1С:Ломбард КОРП» разработано совместно с ООО «Аксиома-Софт».
Подробнее по ссылке