Решение «1С:Ломбард» обеспечивает ведение учета как по Отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России, так и по плану счетов Минфина РФ (РСБУ). В решении реализованы функциональные возможности по подготовке и сдаче отчетности в формате XBRL и поддержки таксономии Банка России для ломбардов.
Программный продукт «1С:Ломбард» обеспечивает автоматическое создание лицевых счетов, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов, балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.
Версии программного продукта
1С:Ломбард ПРОФ
Решение предназначено для компаний среднего и малого бизнеса с потребностью совместной работы не более 5-10 пользователей в единой информационной базе. Решение позволяет автоматизировать все основные функции ломбардов, ориентировано на работу с небольшим количеством сделок по займам в течение рабочего дня.
1С:Ломбард КОРП
В решении реализован ряд дополнительных функций, учитывающих потребности компаний крупного бизнеса. Решение также предназначено для создания единого информационного пространства организации, ориентировано на работу с удаленными офисами, на большое число сделок по займам и быструю обработку информации.
Функциональные возможности программного продукта «1С:Ломбард»
Операции оформления и учета БСО
Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. В решении «1С:Ломбард КОРП» залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО) и обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.
Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов
Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, используется единый универсальный документ «Выдача займов, получение залога».
Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ, так и по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ), в соответствии с нормативными документами Банка России.
Учет операций с залоговым имуществом
Залоговое имущество является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.
В решении «1С:Ломбард» реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:
- хранить описания предметов залога, в том числе фотографии имущества;
- вести учет залогового имущества и его свойства;
- обеспечить хранение информации по условиям страхования имущества;
- выполнять генерацию штрих-кодов принимаемого к учету залогового имущества и сохранять уникальность в идентификации имущества;
- вести учет по операциям перемещения и инвентаризации имущества;
- выполнять реализацию залогового имущества.
Проведение оценки имущества
С целью упрощения процесса оценки имущества в программу включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий. Реализована возможность использования процентных ставок, изменяющихся с течением времени.
Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации
Для выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении «1С:Ломбард» предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.
В конфигурацию «Ломбард КОРП» включены такие операции как:
- загрузка списка лиц, причастных к экстремистской деятельности и терроризму;
- проверка физических лиц по спискам;
- фиксация и запись результатов проверки;
- хранение истории проверки.
В решении обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.
Подготовка отчетности в формате XBRL
Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении «1С:Ломбард КОРП» заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.
Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:
- автоматическая загрузка актуальной таксономии XBRL с сайта Банка России;
- хранение загруженных таксономий по версиям их выпуска;
- ввод, просмотр и редактирование показателей;
- хранение загруженных показателей в разрезе точек входа, концептов, версий и пакетов загрузки;
- формирование отчетов в формате XBRL по загруженным показателям;
- выполнение проверки контрольных соотношений и условий на соответствие требований Банка России по формату и составу данных (валидация данных);
- запись и хранение рассчитанных показателей XBRL–отчетности и комплектов итоговых отчетных форм;
- компоновки и сбора данных отчетности в единый пакет для отправки в Банк России.
Учет и отчетность НФО
Решение «1С:Ломбард» сочетает в себе ведение учета хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.
В конфигурации программы реализованы такие возможности, как:
- организация рабочего плана счетов и ведение учета в соответствии с учетной политикой по РСБУ и ОСБУ;
- ведение синтетического и аналитического учета на едином плане счетов с применением аналитических разрезов;
- формирование стандартной бухгалтерской отчетности по РСБУ и по ОСБУ;
- учет основных средств и нематериальных активов в соответствии с ОСБУ;
- учет взаиморасчетов с контрагентами и подотчетными лицами с применением парных счетов;
- контроль остатков на счетах и т.д.;
- ведение аналитического учета по обособленным подразделениям на счетах учета;
- формирование документа «Авизо» для передачи расходов между подразделениями;
- учет доходов и расходов, а также фактической прибыли по каждому обособленному подразделению;
- подготовка уведомления о контролируемых сделках.
- Клиентская лицензия на 20 рабочих мест
Подробнее по ссылке
