1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP

Автоматизация взаимоотношений с клиентами (лизингополучателями)

Возможности решения «1С:ERP Управление предприятием» и  решения «1С:ERP. Управление холдингом» расширены в части:

• • проведения анализа потребностей клиентов;
  • анализа и оценки эффективности продаж (анализ в различных аспектах менеджеров и проводимых маркетинговых компаний: по лизинговым продуктам, регионам, категориям потребителей, проигранным сделкам и др.);
  • анализа данных в разрезе лизинговых продуктов и хранения истории взаимодействия с каждым клиентом в целях более эффективного сотрудничества и контроля всех этапов лизинговой сделки.

Подготовка и согласование условий лизинговой сделки в решении «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» включает новые возможности типового функционала по сделкам, дополняет и отражает все этапы жизненного цикла лизинговой сделки, при работе с которой обеспечивается:

• • проверка клиентов и агентов;
  • фиксация всех параметров и условий сделки;

• • создание шаблонов с типовыми параметрами и условиями сделок для лизинговых продуктов;
  • настройка и проведение процессов согласования и утверждения сделки.

Встроенный документооборот обеспечивает хранение документов в разрезе сделки, клиента, партнера, единицы имущества, кредитного договора. Процесс обработки документов выполняется с применением типового механизма загрузки и обработки файлов в карточках документов, механизма согласования и утверждения документов. В решении обеспечивается создание шаблонов к типовым наборам первичных документов (файлов) в карточке лизинговой сделки.

При управлении обслуживанием клиентов, автоматизации процессов планирования и контроля лизинговой сделки, а также при сопровождении договоров лизинга, обеспечении обратной связи с клиентами, работе по претензиям, регистрации и работе с обращениями и запросами используются возможности, заложенные в типовом решении. Функционал отраслевого решения дополняет карточки сделки новыми параметрами и условиями, характерными для лизинговой сделки.

Управление лизингом

Подсистема «Управление лизингом» содержит:

• • нормативно-справочную информацию по основным условиям и параметрам сделки – компоненты для расчета лизингового платежа;
  • механизмы по расчету и формированию графиков платежей и начислений;
  • механизмы по автоматизации регулярных операций по договору лизинга.

Подсистема обеспечивает накопление и хранение данных, предназначенных для выполнения расчетов, создания и хранения расчетных схем, видов объектов для последующего моделирования платежей и начислений по договорам лизинга с учетом требований ФСБУ 25/2018, страхования, финансирования, поставки имущества и т.д.

Моделирование и подготовка результатов сделки, создание индивидуальной модели расчетов по сделке выполняется с учетом основных (амортизация, поставка), параметров и графиков расчета лизинговых платежей) и дополнительных условий (финансирование, вознаграждение лизингодателя, дополнительные собственные услуги, услуги партнеров и др.) для конкретного клиента и договора лизинга.

В качестве источников финансирования для оплаты приобретения предметов лизинга могут выступать аванс лизингополучателя, собственные или заемные средства, а также внешняя субсидия.

Предварительно рассчитанные в модели графики платежей и начислений по результатам переговоров с лизингополучателем могут быть изменены, дополнены или загружены из внешних источников.

Ведение договорной деятельности по лизинговой сделке

Подсистема подготовки договоров с участниками лизинговой сделки обеспечивает формирование в электронном виде договоров, содержащих условия оплаты, условия поставки, схемы оплаты, тарифы и другие дополнительные условия, а также хранение этих договоров в информационной системе.

Подсистема реализует возможности ввода и регистрации всех основных данных, условий и связей участников лизинговой сделки. Договор лизинга (договор с лизингополучателем) дополняет типовой функционал «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом») по ведению договорной деятельности, а также влияет на формирование условий договора поставки, договора кредитования, договора страхования и других договоров и документов, связанных с лизинговой сделкой; подсистемой обеспечивается регистрация и поддержка связей между договорами непосредственно с договором лизинга.

Для согласования договора (проекта договора) и ведения истории согласования договоров используется типовой функционал решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом»). Этот функционал дополнен механизмами отслеживания фактов передачи предметов лизинга, исполнения графиков платежей и т.д. Обеспечивается автоматизация процессов проведения контрольных процедур по проверке соответствия утвержденных параметров и условий сделок, графиков платежей фактам оперативного учета, отражение плановых и фактических показателей дополнено ведением аналитической отчетности по договорам.

Учет операций по договорам лизинга

Все операции по договорам лизинга ведутся с учетом:

• • условий договоров лизинга и графиков, сформированных при заключении договора;
  • изменений в графиках при фактической передаче предметов лизинга лизингополучателю;
  • изменений условий лизинговых договоров и пересчета графиков платежей и начислений с отражением событий, соответствующих изменениям (отражение изменений модели расчета);
  • событий по смене лизингополучателя (с отражением изменений в регламентированном учете).

Учет поставки предметов лизинга

Операции поставки предметов лизинга в «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» дополняют типовой функционал решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом») и включают в себя:

• • учет комплектации с расширенным набором реквизитов для описания характеристик имущества, переданного в лизинг, с использованием составных типов из наборов номенклатуры;
  • учет операций по поставке предметов лизинга, в том числе включающие:
    • формирование спецификаций к договору покупки предметов лизинга;
    • регистрацию предметов лизинга и контроль;
    • учет транспортных расходов и дополнительных услуг и расходов;
    • оформление передачи предметов лизинга лизингополучателю;
  • учет по местам хранения – учет и контроль местонахождения имущества в лизинге, по местам фактического нахождения у лизингополучателей.

Автоматизированное рабочее место по сопровождению лизинговой сделки

Для удобства отражения регулярных операций используется автоматизированное рабочее место «Закрытие периода по операциям лизинга». Данный функционал обеспечивает контрольные функции и позволяет автоматически формировать следующие документы:

• • реализация товаров и услуг по лизинговой сделке с возможностью пакетного формирования счетов-фактур;
  • начисление процентов по лизингу (для целей исполнения требований ФСБУ 25/2018);
  • распределение РБП по предметам лизинга, переданным на баланс лизингополучателя;
  • заказы на выкуп лизингополучателем лизингового имущества.

Документ «Реализация товаров и услуг» использует механизмы основного типового решения «1С:ERP Управление предприятием» и дополнен блоками автоматического создания «Заказов клиентов» на основании Лизинговой модели.

Учет имущества (предметов лизинга)

При учете имущества учитываются:

• • события и операции учета имущества в залоге (учет предметов лизинга или иного имущества в случае внешнего финансирования или вытекающих из условий сделки лизинга);
  • операции возврата предметов лизинга (выкуп, изъятие и продажа имущества);
  • предметы лизинга на балансе лизингодателя и на балансе лизингополучателя (ведение учета имущества в зависимости от схемы лизингового договора).

При отражении операций в регламентированном учете используется функционал типового решения «1С:ERP Управление предприятием», дополненный учетом имущества на балансе лизингополучателя для следующих операций по:

• • передаче предметов лизинга в залог;

• • возврату предметов лизинга;

• • реализации услуг и прочих активов, связанных с лизинговым договором и предметами лизинга.

Учет операций страхования предметов лизинга

Страхование имущества обеспечивает ввод и хранение параметров для первичных (в момент заключения договора лизинга) и последующих договоров страхования, учет договоров и страховых полисов в разрезе имущества, отражение взаиморасчетов со страховыми компаниями. Решение дополняет возможности базового решения учетом страховых полисов и операций, связанных со страховыми случаями, с последующим отражением операций в регламентированном учете:

• • регистрация страховых случаев;
  • регистрация виновника (если установлен);
  • отражение списания имущества на убытки;
  • выполнение расчетов и получение страхового возмещения или компенсации в зависимости схемы лизингового договора и выгодоприобретателя по договору страхования.

В решении обеспечивается контроль соблюдения сроков оплаты по страховым договорам, калькуляция и прогноз будущих затрат по страхованию.

Казначейские операции

Казначейские операции обеспечивают учет и контроль поступления лизинговых платежей, формирование платежного календаря, ведение процесса расходования денежных средств по заявкам, а также формирование реестра платежей с учетом различных условий групповой обработки заявок на платежи по графикам платежей.

Управление привлечением финансирования

При учете кредитов и займов в отраслевом решении обеспечивается:

• оперативный учет кредитов и займов полученных;
• учет кредитных линий и траншей с их историей изменения.

При расчете графиков финансирования ведется:

• расчет графиков начисления и погашения основного долга и процентов;
• пересчет графиков при изменении условий и ставок с использованием подсистемы «Управление лизингом».

Бюджетирование

Возможности базового решения в части видов бюджетов, моделирования сценариев, формирования экземпляров бюджетов, план/фактного анализа в отраслевом решении «1С:Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» дополнены настройками для получения плановых платежей из действующих графиков платежей по лизинговым и кредитным договорам.

Процедуры подготовки, рассмотрения и утверждения бюджетов, процедуры корректировки бюджетов, мониторинг бюджетных процессов, связанные с лизинговыми сделками и предметами лизинга, используют механизмы основного типового решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом»).

Регламентированный учет

Операции по договорам лизинга (начисление лизинговых услуг, учет авансов, операции смены лизингополучателя, схемы по договорам с учётом на балансе лизингополучателя) отражаются в регламентированном учете.

Заложенные в типовое решение операции по поступлению ОС, принятии к учету и др. дополнены операциями по поступлению предметов лизинга, принятия их к учету, передаче в лизинг, возврат из лизинга по данным оперативного учета и учитывают особенности отражения предметов лизинга в учете. Для операций страхования в регламентированном учете обеспечивается автоматическое создание элементов расходов будущих периодов, формирование документов «Поступление товаров и услуг» и отражение временных разниц.

Учет и отчетность по МСФО

С регламентированным учетом в конфигурации обеспечивается ведение параллельного учета по МСФО: ведение плана счетов МСФО, проведение документов по плану счетов МСФО, сверка оборотов международного и регламентированного учетов, подготовка отчетности по МСФО.

Учет в соответствии с ФСБУ 25/2018

В конфигурации «Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» реализована возможность учета операций лизингодателя в соответствии со стандартом ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учет аренды» при сохранении возможностей типового решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом») в части налогового учета и формирования первичных документов.

Лизинговая модель позволяет провести расчет ставки дисконтирования, величины чистых инвестиций в лизинг и графика начисления лизинговых процентов в зависимости от параметров модели с учетом разделения компонентов стоимости лизинговой сделки на арендные и сервисные.

Передача ОС в лизинг проводит разделение в бухгалтерском и налоговом учете, включая в бухгалтерском учете стоимость предмета лизинга в состав чистых инвестиций в лизинг, а в налоговом учете в состав расходов будущих периодов.

Реализация товаров и услуг проводит в бухгалтерском учете списание чистых инвестиций в лизинг и отражает в налоговом учете доходы в соответствии с первичными документами.

Начисление процентов по лизингу формирует бухгалтерские записи исключительно по бухгалтерскому учету, в размере доходов, рассчитанных в Лизинговой модели.

Обмен данными с БКИ

В решении заложены механизмы обмена данными с НБКИ. Для выполнения обмена разработано специальное рабочее место, которое обеспечивает подготовку, формирование и передачу сведений по кредитной истории. Данные в НБКИ передаются по следующим событиям:

• • Заключение договора
  • Изменения обязательств
  • Изменение условий договора лизинга
  • Прекращение обязательств по договору
  • Информация по задолженности Лизингополучателя

В решении реализован автоматизированный механизм проверки показателей по событиям кредитной истории перед отправкой в НБКИ с детализацией обнаруженных несоответствий.

Автоматизирован процесс создания регистраций событий кредитной истории по типам источников.

Автоматизированное рабочее место специалиста БКИ позволяет подписывать и отправлять проверенные события КИ путем прямой отправки сведений в НБКИ.

Контроль и исключение ошибочных ситуаций

Конфигурация «Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» использует развитые средства типового решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом») для контроля работы пользователя на различных этапах работы с программой:

• • контроль корректности и полноты вводимых данных;
  • контроль остатков при списании (перемещении) материальных ценностей;
  • контроль модификации и удаления документов, введенных ранее «даты запрета редактирования»;
  • контроль целостности и непротиворечивости информации при удалении данных.

Сервисные возможности

Для конфигурации «Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» поддерживаются возможности типового решения «1С:ERP Управление предприятием» («1С:ERP. Управление холдингом»), такие как:

• • полнотекстовый поиск данных – поиск произвольного текста по всем объектам конфигурации
    (документам, справочникам и т. д.);
  • загрузка курса валют из Интернета;
  • загрузка классификаторов (адресных, основных средств и др.)
  • интернет-поддержка пользователей.

Интеграция с другими системами

Конфигурация «Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» использует возможности обмена, присутствующие в типовой конфигурации «ERP Управление предприятием» («ERP. Управление холдингом»). Обеспечивается также интеграция с другими внешними программами отечественных и зарубежных разработчиков (например, программами распознавания данных, системами «клиент-банк») и оборудованием (например, складские терминалы сбора данных, контрольно-кассовые машины) на основе общепризнанных открытых стандартов и протоколов передачи данных, поддерживаемых платформой «1С:Предприятие 8.3».

Технологические преимущества

Конфигурация «Управление лизинговой компанией. Расширение для 1С:ERP» разработана на технологической платформе «1С:Предприятие 8.3», которая позволяет:

• • обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
  • организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиент (через обычный интернет-браузер), в том числе в «облачном» режиме;
  • создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и иных мобильных устройств;
  • настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.