Возможности продукта
Программный продукт «1С:Ломбард» обеспечивает ведение учета в организациях, основными видами деятельности которых является предоставление краткосрочных займов под залог движимого имущества граждан и хранение вещей в соответствии с требованиями Банка России и документами, регламентирующими деятельность ломбардов.
В конфигурации «1С:Ломбард» реализован учет хозяйственных операций по отраслевым стандартам бухгалтерского учета (ОСБУ) Банка России и по РСБУ, что обеспечивает комфортные условия ведения учета в переходный период и облегчает переход на ЕПС.
Конфигурация «Ломбард» обеспечивает автоматическое создание лицевых счетов, обладает гибкой настройкой правил формирования лицевых счетов, обеспечивает закрытие парных счетов, балансовый расчет отложенных налоговых активов (ОНА) и отложенных налоговых обязательств (ОНО), закрытие периода по НДС, закрытие года по новым стандартам с учетом событий после отчетной даты (СПОД), формирование регламентированной отчетности, ведение учета в соответствии с нормативными документами Банка России для некредитных финансовых организаций.
Продукт обладает функциональными возможностями для подготовки отчетности в формате XBRL и поддержки таксономий Банка России для ломбардов, при этом обеспечивая актуальность поддерживаемых форм при изменении Банком России отраслевых стандартов бухгалтерской отчетности и таксономии XBRL.
Конфигурация «Ломбард » реализует стандартную методологию учета в некредитных финансовых организациях в соответствии с документами:
|
Подсистемы «1С:Ломбард»
В дополнение к возможностям конфигураций «Бухгалтерия некредитной финансовой организации» и «Бухгалтерия предприятия» конфигурация «Ломбард» содержит следующие подсистемы:
|
Операции оформления и учета БСО
Залоговый билет (бланк строгой отчетности) – первичный документ, выдаваемый при залоге имущества в ломбард. Бланк «Залоговый билет» содержит информацию о заемщике, закладываемом имуществе, оценочной стоимости, сумме займа, а также об условиях займа и сроках его предоставления, составляется в двух экземплярах, один выдается залогодателю (заемщику), а второй остается в ломбарде.
В решении «1С:Ломбард» залоговый билет учитывается как бланк строгой отчетности (БСО). Обеспечивается учет этих бланков при их поступлении, хранении и инвентаризации, перемещении и списании.
В конфигурации «Ломбард» для оперативного управления и контролем за БСО имеются гибкие механизм получения отчетов по состояниям бланков, позволяющие получить точную информацию и сформировать различные виды отчета, в т.ч. с отражением сведений по конкретному бланку и серии.
Для удобства работы в конфигурации «Ломбард» используются гибкие механизмы подбора БСО, позволяющие сократить время при интенсивном обращении залогодателей — клиентов ломбарда.
Выдача и возврат займов, учет операций по залогу, начисление процентов
Для регистрации операций займа, когда ломбард берет в залог имущество, а залогодатель получает сумму залога, используется единый универсальный документ «Выдача займов, получение залога».
Решение позволяет выполнять гибкие расчеты условий займа и процентной ставки, учитывать дополнительные консультационные или информационные услуги при оформлении и выдаче займов.
Расчет ежемесячных начислений процентов по договорам займа выполняется в разрезе каждого договора займа как при учете по РСБУ,
Конфигурация «Ломбард» предоставляет возможность при необходимости провести операции по изменению условий договора займа (срока займа, схемы начисления процентов по займу), переоформить договор и рассчитать новую процентную ставку по займу. В конфигурации введены специальные документы по оформлению перезалога имущества и внесения изменений в условия договора займа.
Для оформления в учете операций по прекращению обязательств по договору займа и возврату залогового имущества залогодателю в решении «1С:Ломбард» используется единый механизм, который позволяет автоматизировать заполнение новых документов и устанавливать четкие причинно–следственные связи между ними, позволяя видеть все документы от «Выдача займов, получение залога» до документа «Возврат займа».
Учет операций с залоговым имуществом
Залог (залоговое имущество) является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика. Залог в виде имущества, являющегося собственностью залогодателя, передается на хранение заимодавцу и служит гарантией погашения займа.
В решении «1С:Ломбард» реализованы следующие функциональные возможности, позволяющие:
|
В конфигурации «Ломбард» реализованы возможности по оформлению в залог ювелирных изделий и автотранспорта с возможностью сохранения специфической информации, присущей данным категориям предметов залога, к примеру: для ювелирных изделий – вес ювелирного изделия с учётом вставок, для автотранспортных средств – значимые параметры транспортного средства, включая форму осмотра автотранспортного средства.
Проведение оценки имущества
С целью упрощения процесса оценки имущества в конфигурацию «Ломбард» включены предопределенные сведения в справочники и модули, содержащие наиболее типичные и часто встречающиеся данные о характеристиках изделий.
Для проведения расчетов реализован настраиваемый калькулятор условий займа
Реализована возможность использования процентных ставок, изменяющихся с течением времени.
Реализована административная установка используемых условий предоставления займа
и включены механизмы обработки информации по драгоценным металлам с калькулятором условий займа по характеристикам изделия.
Проверка контрагентов в соответствии с Законодательством Российской Федерации
Для выполнения требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001 в решении «1С:Ломбард» предусмотрена возможность проведения сверки контрагентов по спискам, формируемым Федеральным агентством Росфинмониторинг.
В конфигурацию «Ломбард» включены такие операции как:
|
В решении обеспечивается разграничение доступа к данным проверки.
Подготовка отчетности в формате XBRL
Исполнение требований Банка России по переводу некредитных финансовых организаций (НФО) на единый план счетов (ЕПС) и отраслевые стандарты бухгалтерского учета (ОСБУ) предусматривает использование формата XBRL для подготовки и сдачи бухгалтерской и надзорной отчетности. В решении «1С:Ломбард» заложены возможности подготовки и сдачи отчетности по ОСБУ в формате XBRL.
Решение содержит процедуры, предназначенные для работы с таксономией XBRL, поступающей от Банка России, и формирования отчетности в формате XBRL, которые обеспечивают выполнение следующих функций:
|
|
Решение «1С:Ломбард» сочетает в себе ведение учета хозяйственных операций по РСБУ и ОСБУ. Это обеспечивает плавный переход ломбардов к новым условиям ведения учета по нормативным документам Банка России и планом счетов для некредитных финансовых организаций.
В конфигурации «Ломбард» реализованы такие возможности, как:
|
Обмен с ГИИС ДМДК
В соответствии с требованиями законодательства в решении «1С:Ломбард» реализован обмен данными с ГИИС ДМДК.
В рамках поддерживаемой решением «1С:Ломбард» функциональности обмена и обработки данных ведется мониторинг изменений законодательства и обеспечивается поддержка изменений в новых релизах решения.
Технологические преимущества
Конфигурация «Ломбард» разработана на технологической платформе «1С:Предприятие 8.3», которая позволяет
|
